İnvestor üçün biznes plan: layihənin hazırlanması proseduru, əsas məqamlar, təqdimat üsulları

2024 Müəllif: Howard Calhoun | [email protected]. Son dəyişdirildi: 2023-12-17 10:18

Yazılı plan olmadan da hərəkət etmək olar. Ancaq belə bir iş adamı meşədə kompassız səyahət edən səyyah kimidir. Psixoloji cəhət də var - kağızda yazılanlar başda daha aydın şəkildə təmsil olunur. Ola bilsin ki, bu, istənilən biznes planın ilk növbədə ciddi analitik iş olması ilə bağlıdır.

Ümumi konsepsiya

Təyinatlı məqsəd üçün biznes alqoritminin analitik işi iki növdür: özünüz üçün və investor üçün biznes plan. Ancaq bundan asılı olmayaraq, insan üç amili aydın şəkildə əks etdirməlidir:

• həm maddi, həm də resurslarda və biliklərdə ifadə olunan imkanlarının ən obyektiv qiymətləndirilməsi;
• nəticələrin proqnozu;
• dəqiq vaxt çərçivəsi.

İnvestor üçün biznes plan bir mühüm funksiyanı yerinə yetirir - kənar adamı başqasının biznesinə pul qoymağın məqsədəuyğunluğuna inandırır. İdeya mümkün qədər yığcam, güclü arqumentlərlə, risklərin obyektiv qiymətləndirilməsi ilə təqdim edilməli və məntiqlə düşünülmüş olmalıdır. TəcrübəSahibkarlar, risklərin bir qədər azaldılmasına icazə verilir. Amma çox söz verməyə dəyməz.

Plan özünüz üçün qurulduqda, təqdimat və rəsmi işarələrdə barı bir az aşağı sala bilərsiniz. Ancaq bir nöqtəni də atlaya bilməzsən. Alqoritm mümkün qədər ətraflı yazılmalıdır.

Təcrübəli sahibkarlardan başqa bir məsləhət: investorun pulunu necə saxlaya biləcəyiniz haqqında deyil, nəyə və necə xərcləyəcəyiniz barədə danışmaq daha yaxşıdır.

Tizer

Birinci mərhələdə potensial investor tizer tələb edə bilər - layihənin ən qısa təsviri. Tizer böyük olmamalıdır, icazə verilən maksimum həcm 1 səhifədən 3 səhifəyə qədərdir. İnsanın 3-5 dəqiqə ərzində oxumağa vaxtı olmalıdır. Əgər tizer onu inandırarsa, investor üçün daha ətraflı biznes planı təqdim edilə bilər.

Tizersiz etmək mümkündürmü? Tizersiz biznes planı məqsədə çata bilər. Ancaq yalnız tizer olarsa, o zaman investorlarla görüşün effektivliyi aşağı olacaq. Kompilyasiya alqoritminə görə, investor üçün biznes plan da birinci olmalıdır. Onun əsasında tizer yazmaq asandır. Bu bölmənin başqa adı xülasədir.

Biznes plan məqsədləri

Biznes plan gələcək biznesiniz üçün yol xəritəsidir. Onun həll etdiyi ən populyar tapşırıqların siyahısı belədir:

• fikrin obyektiv qiymətləndirilməsi, güclü və zəif tərəflərin müəyyən edilməsi;
• lanışa hazırlaşır;
• məsul şəxslər üçün fəaliyyət alqoritmi;
• Potensial investorlara təqdimatinkişaf və ya başlamaq üçün vəsait almaq üçün;
• bankdan kredit almaq;
• subsidiya və ya qrant şəklində dövlət investisiyası almaq;
• iş dünyagörüşü;
• xüsusi iqtisadi status əldə etmək və ya ixtisaslaşmış icmalara qoşulmaq.

Yeni başlayan sahibkarların ən çox rastlaşdığı problem şəxsi vəsaitin olmamasıdır. Bu halda iqtisadiyyatda maliyyə münasibətlərinin xüsusi forması - investisiya qoyuluşu yaranır. İnvestor bu işdə perspektiv görürsə, könüllülük əsasında həyata keçirilir. Daha sonra investor üçün biznes planı necə tərtib etmək məsələsi üzərində dayanacağıq.

Təqdimat Metodları

Aparıcı təşkilatlar tərəfindən hazırlanmış metodologiyalar. Çox sayda standarta baxmayaraq, onlar strukturda oxşardırlar. Onlar prioritetlərə görə fərqlənirlər. Bəzi standartları nəzərdən keçirin:

• UNIDO Standard - hər bir elementin ətraflı təsvirinə diqqət yetirir.
• TACIS standartı. TACIS MDB ölkələrində iş adamlarına texniki yardım göstərən təşkilatdır. Müvafiq olaraq, TACIS investorlarını cəlb etmək üçün biznes planı texniki risklərə maksimum diqqət yetirməlidir.
• EBRD şablonu. AYİB əsasən sənaye sektorlarını maliyyələşdirir. Həm birbaşa maliyyələşdirmə, həm də AYİB-in digər tərəfdaş bankları vasitəsilə həyata keçirilir. İnvestisiyaların sənaye yönümlü olmasını nəzərə alaraq, investor baxımından biznes planın əsas bölməsi risk təhlili və SWOT təhlilidir.
• BFM Group kons altinq şirkəti şablonu baxımından riski vurğulayırəlavə dəyər və maliyyə biznes modelləri.
• Beynəlxalq kons altinq şirkətinin KPMG şablonu. Şirkət audit və digər biznes kons altinq sahəsində ixtisaslaşmışdır ki, bu da onlara biznesin inkişafında fərqli mövqe tutmağa imkan verir. Beləliklə, investorun nöqteyi-nəzərindən KPMG standartına uyğun biznes planının əsas bölməsi bazarın təhlili və məhsulun təşviqi yollarıdır.

Bundan başqa, VEB, Sberbank, FRP və Rosselxozbank standartlarından geniş istifadə olunur. Ən çox yayılmışı UNIDO standartıdır. O, 1978-ci ildə hazırlanıb və bu gün də aktualdır.

Biznes plan strukturu

İnvestor üçün biznes planının hazırlanmasının hansı standart əsasında həyata keçiriləcəyindən asılı olmayaraq, aşağıdakı məqamlar ətraflı nəzərə alınmalıdır:

• biznes konsepsiyası;
• layihənin təsviri;
• komanda - məsul şəxslər kimlərdir, onların ixtisasları, təcrübəsi və biznesinə baxışı;
• bazar təhlili;
• marketinq, paylama və satış;
• risklər;
• istehsal planı;
• investisiya planı;
• maliyyə planı.

Bu maddələrin hər biri biznesin ayrılmaz hissəsidir. Buna görə də, investor üçün biznes plan layihəsi hər bir bəndin ətraflı nəzərdən keçirilməsini tələb edir.

Biznes Konsepsiya

Biznes anlayışı altında müxtəlif şərhlər təqdim olunur. Ancaq ümumiləşdirsək, konsepsiya sizin öz anlayışınız, biznesinizin cəmiyyətdəki roluna baxışınızdır. Qərbdə bu konsepsiya bir az da irəli gedib. İlk illərdən başlayaraqcari əsrdə onun sosial rolu oradakı biznes üçün aktualdır.

Hesab olunur ki, biznes təsisçilər üçün mənfəət təmin etməklə məhdudlaşmamalıdır. Həm də təkcə istehlakçı problemlərini həll etməməlidir. Şirkət sosial problemlərin həllində iştirak etməyə, öz nöqteyi-nəzərinə malik olmağa və ətraf mühitin yaxşılaşdırılmasına mümkün töhfə verməyə təşviq edilir.

Bu cür tədbirlər ilk baxışdan marketinq hiyləsi kimi görünür: ticarət şirkəti əlil uşaqlara dəstək kampaniyası keçirir və başqalarını da biganə qalmamağa çağırır. Lakin konsepsiya şirkətinizin daim riayət edəcəyi humanist bir fikirdir. Ona görə də o, təkcə faydalanmaq deyil, həm də bəzi problemləri həll etmək məqsədi daşıyır.

MDB ölkələrində bu ideya yenicə iri korporasiyalar tərəfindən mənimsənilir. Orta və kiçik biznes nümayəndələri üçün, xüsusən startap mərhələsində bu və ya digər ideyanın qızğın tərəfdarı olmaq lazım deyil. Amma investora biznes planın təqdimatı şirkətin hansı sosial problemi həll edə biləcəyi düşüncəsi ilə başlasa, artıq olmaz.

Layihənin təsviri

Bu bölmə, əgər şirkət artıq mövcuddursa, onun haqqında ən ətraflı məlumatı ehtiva etməlidir. Onsuz da deyilsə, o zaman sahibkarın vizyonunu ortaya qoymalısınız. Mövcud şirkətlər üçün bu bölmə mövcud vəziyyət, tarix, tətbiqin keçmiş mərhələləri və bu nəticələrin necə dəstəkləndiyi haqqında danışmaq üçün faydalıdır.

İlk satışların nəticələri, paylama kanalı vəilk ticarətdən qazanc. Şirkətin inkişafı zamanı yaranan kritik vəziyyətlərə və onlardan çıxış yollarına diqqət yetirməyə dəyər. Bu, investor üçün biznes planının necə yazılması sualında vacib məqamlardan biridir. Bu paraqrafın nəticələrinə əsasən o başa düşməlidir ki, siz kobud ideyanı deyil, diqqətlə işlənmiş, perspektivli layihəni təbliğ edirsiniz.

Məsuliyyətli şəxslər

İnvestorun müsbət qərarına təsir edən əsas məsələlərdən biri də sahibkarın və onun komandasının kimliyidir. Bu bölməni “Komandanın təsviri”, “İfaçılar” və s. adlandırmaq olar. Amma bu bölmədən komandanın nə dərəcədə peşəkar olması, heyətin lazımi mütəxəssislərlə (maliyyəçi, marketoloq, texnoloq və s.) təmin edilib-edilmədiyi aydın görünməlidir.

Komanda üzvlərinin hər birinin təcrübəsini və uğurlu layihələrini qeyd etmək də faydalı olardı. Komandanın hər bir üzvündən təcrübə keçməsi tələb olunmur, lakin əsas heyət yüksək peşəkarlığa malik olmalı və öz sənayesində müəyyən nailiyyətlərə malik olmalıdır.

Lakin söhbət yeni, yenicə formalaşmış komandadan gedirsə, o zaman bu bölmədə şirkətin qarşısına qoyduğu zolağı və hədəflərə çatmağın yollarını göstərmək daha yaxşıdır.

İnvestor üçün biznes plan yazmaq hər bir sahibkar üçün görülə bilən işdir. Amma layihənin həyata keçirilməsi prosesində və ya hətta əvvəl o, biznesinin əsas amillərini başa düşməlidir. Kadrlar bu kateqoriyaya aiddir. Yadda saxlamaq lazımdır ki, hətta ən perspektivli ideya ifaçıların bacarıqsızlığı səbəbindən uğursuz ola bilər. Əksinə, peşəkarlar hətta perspektivsiz ideyaları da uğurla həyata keçirə bilirlər.

Məsələn, PayPal ödəniş sistemi. Onun inkişaf tarixini az adam bilir. Əvvəlcə iki portativ kompüter arasında əməliyyatlar aparmağa imkan verən sistem yaratmalı idi. İdeya uğur qazanmadı və bu proqram işləmədi. Amma komanda əsl mütəxəssislərdən ibarətdi. Onların təşəbbüsü sayəsində sistemi yenidən formatlaşdırmaq mümkün olub - onlayn ödənişlərin tətbiqi qərara alınıb. Nəticə sistemin səhmlərinin bir yarım milyard dollara qədər artması oldu.

Bazar Təhlili

Genişlənmə, yeni səviyyəyə çatmaq, hətta yeni işə başlamaq möhkəm maliyyə sərmayəsi tələb edir. İdeya perspektivlidirsə və işləmək istəyi tam sürətdədirsə, ənənəvi xarici maliyyələşdirmə modelindən - investisiyalardan istifadə etmək məqsədəuyğundur. Bəs investoru öz planlarının ciddiliyinə inandırmaq üçün biznes planını necə yazmaq olar?

Bunun üçün siz ideyanı müxtəlif aspektlərdən təsvir etməli olacaqsınız ki, bunun da əsası bazar təhlilidir. Təhlil aşağıdakı istiqamətlərdə aparılmalıdır:

• Sənaye haqqında nə məlumdur? Bu bölmədə siz bütün sənayenin inkişafını təhlil etməlisiniz: bazarın ölçüsü, hansı tendensiyalar yaranır, şirkətiniz hansı mövqe tutur və ya tutacaq? Toplanmış məlumatlar marketinq strategiyasında da istifadə olunacaq.
• Müsabiqə. İnvestorun investisiyalarının perspektivlərini müəyyən etmək üçün biznes planı lazımdır. Qiymətləndirmə meyarlarından biri də sahibkarın rəqiblər haqqında nə dərəcədə məlumatlı olmasıdır. Bu, çox güman ki, tələb edəcəkrəqiblərin həm güclü, həm də zəif tərəflərini müəyyən etməli olan öz tədqiqatınızı aparın. Tədqiqat rəqibin məhsullarının funksional xüsusiyyətlərinə, qiymət amilinə, təşviq strategiyasına, marketinq alətlərinə və idarəetməsinə toxunmalıdır. Bu nə üçündür? İnvestor üçün biznes planı yazmaq üçün araşdırma prosesində rəqibin zəif tərəfləri müəyyən edilə bilər. Bu halda, öz strategiyanız onlara etibar edəcək.
• Hədəf auditoriyası. Bu məsələdə mütəxəssislər ofis araşdırmaları ilə məhdudlaşmamağı tövsiyə edirlər. Birinci əldən nə qədər çox məlumat (potensial istehlakçıların rəyləri), bir o qədər yaxşıdır. Təcrübədə əksər sahibkarlar yalnız hədəf auditoriyaya dair rəsmi məlumatlara etibar edirlər. Nəticədə, təşviq gözlənilməz amillərlə müşayiət olunur və strategiya artıq icra prosesində düzəliş tələb edir. Cavab veriləcək tipik suallar bunlardır: potensial müştərilər kimlərdir? Hansı problemlər var? Məhsulunuz/xidmətiniz necə kömək edəcək?
• Faydaları. Demək olar ki, on il əvvəl, biznes kitabları tələbi azalmış bir yer axtarmağı məsləhət görürdü. Quru pulsuz sənayedə biznes qurmağı tövsiyə etdi. Ancaq bugünkü reallıqlar elədir ki, həm birinci, həm də ikinci faktoru tapmaq çətindir. Ənənəvi bazarlar oyunçu çatışmazlığından daha çox zənginliyə yaxındır. Lakin alıcını təəccübləndirəcək bir şey varsa, bu, sahibkar üçün maneə olmamalıdır.

Bu dörd element olmalıdırinvestor üçün biznes planının necə yazılması ilə maraqlananlar tərəfindən diqqətlə öyrənilir. Praktikada bu mərhələ yeni zərb edilmiş brend üçün reallıq testi adlanır. Təəssüf ki, şirkətlərin böyük əksəriyyəti buna dözə bilmir.

Marketinq

Biznes plan ideyanız üçün yol xəritəsi, marketinq isə məhsul və ya xidmət üçün yol xəritəsidir. Eyni zamanda ciddi şirkət üçün marketinq istehsal prosesinin tərkib hissəsinə çevrilməlidir. Bu ayrı bir strategiyadır. İnvestor üçün biznes planı tərtib edərkən bu strategiya da ətraflı təhlil edilməlidir. Xüsusilə, aşağıdakı suallara cavab verilməlidir:

• Bölgədə və zaman dövründə tələbin təhlili: müəyyən bir şəhərdə hansı həcmdə istehsalın satılması planlaşdırılır? Gələn il üçün proqnoz - tələbat necə dəyişəcək və şirkət belə şəraitdə necə hərəkət edəcək? Tələbə necə təsir etmək olar?
• Rəqiblər məhsul və ya xidmətlərini necə təbliğ edirlər? Burada yuxarıdakı məlumatlardan istifadə edə bilərsiniz. Amma təfərrüatlı təhlil varsa, bu xoşdur.
• Tələbə hansı amillər təsir edir, istənilən biznes üçün əsas suallardan biridir. Mümkün qədər dəqiq müəyyən etmək vacibdir: müştəriləri məhsulu almağa və ya almamağa nə vadar edir: qiymət, mövsüm və ya məhsulun keyfiyyəti? Onların gəlir səviyyəsini və alış tezliyini nəzərə almaq da vacibdir.
• Satış üsulları: pərakəndə, topdansatış, onlayn? Eyni zamanda, üsullardan hansının maksimum mənfəət səviyyəsini təmin edəcəyini müəyyən etmək lazımdır.
• Qiymət siyasəti: qiyməti nə təşkil etdimal? Xərc və satış marjası nədir?
• Əsas Məqsəd: Marketinq strategiyasının uğurlu və ya əksinə olduğunu göstərən bəzi əlamətlər hansılardır? Məhz eyni ifadə ilə bu sualı birinci nöqteyi-nəzərdən söyləmək olar, amma mahiyyət dəyişməz olaraq qalır: marketinq sonda nə verməlidir? Bu, müəyyən satış üsullarının stimullaşdırılması, brend şüurunun artırılması, müştəri loyallığının artırılması, onun diqqətini cəlb etmək və ya təkrar satışlar ola bilər.

Risklər

Risklərin qiymətləndirilməsində müxtəlif üsullardan istifadə edilir. Ən populyarları bunlardır:

• Monte Karlo analizi;
• həssaslıq analizi;
• ssenari analizi.

Həmçinin, risk şirkətin ömrü ilə sıx mütənasib olan öz dinamikası ilə xarakterizə olunur. Ən yüksək risk səviyyəsi adətən layihənin başlanğıc mərhələsində baş verir. Zamanla, şirkət təcil qazandıqca, aşağı enməyə meyllidir, lakin tamamilə yox olmur. Bununla belə, düzgün səviyyəli əvvəlcədən təhlil ilə riskləri idarə etmək olar. Əgər sahibkar investor üçün biznes planı necə hazırlamaqla maraqlanırsa, onda bu bənd ətraflı şəkildə işlənməlidir. Əsas qiymətləndirmə meyarlarından biri də məhz odur.

Yuxarıda göstərilən üsullardan hər hansı biri analiz üçün istifadə edilə bilər. Onlar həmçinin maliyyə biznes modelinin hazırlanması mərhələsində tətbiq oluna bilər. Bu cür tədqiqatların məqsədi haqqında danışsaq, onlar layihənin müxtəlif amillərdən, məsələn, qiymətdən və ya həcmdən asılılığını əyani şəkildə görməyə kömək edir.satış.

Həmçinin, risk təhlili "təhlükəsizlik marjası" kimi amili vizual olaraq görməyə kömək edir. Bu termin layihənin adi şərtləri dəyişdikdə müəyyən tendensiyaların baş vermə ehtimalını ifadə edir. Məsələn, bir məhsulun qiyməti 20% artarsa, şirkətin maliyyə göstəriciləri necə dəyişəcək? Qiymət, əksinə, 20% düşərsə nə olar?

Alınan nəticələrdən asılı olaraq alternativ planlar hazırlanır. Məsələn, qiymətlər qalxsa, şirkət əmək haqqını artıracaq, qiymətlər aşağı düşərsə, investisiyaları artırmalı olacaq. Belə qərarların başqa adı var - kompensasiya tədbirləri.

Layihə artıq fəaliyyətdədirsə, o zaman sahibkarın artıq riskləri aradan qaldırmaq təcrübəsi var. Onların da əks olunması tövsiyə olunur. Bu maddənin öyrənilməsi son nəticədə investora sahibkarın biznes məsələlərində nə qədər ehtiyatlı və ya təcrübəli olduğunu göstərəcək.

İstehsal planı

Layihə istehsal xarakterlidirsə, bu element çox vacibdir. Əgər bu, xidmət və ya digər fəaliyyətdirsə, bu bölmədə ofis avadanlığına, mütəxəssis dəstəyinə və ya xüsusi təlimə ehtiyac qeyd oluna bilər.

İstehsal planı iki böyük qrupdan ibarətdir: zəruri dövriyyə aktivləri və dövriyyədənkənar aktivlər. Birincisi bunlardır:

• istehsal üçün xammal;
• materiallar;
• səhmlər;
• yarımfabrikatlar;
• Alınan mallara ƏDV;
• nağd və s.

Sadələşdirmək üçün cari aktivlərə müddəti olan aktivlər daxildiristifadə müddəti 12 aydan çox olmayan. Artıq hər hansı bir şey dövriyyədənkənar aktivlərdir. Konkret olaraq bunlar:

• bina və tikililər;
• avadanlıq;
• şirkətin əqli mülkiyyəti;
• uzun istifadə müddəti ilə nağd pul;
• təxirə salınmış vergi aktivləri;
• material dəyərlər.

Bölmə bununla bitmir. Təchizatçılarla əvvəlcədən əlaqə saxlamaq və qiymət siyahıları ilə onların kommersiya təkliflərini əldə etmək lazımdır. Layihə artıq işləyirsə, mövcud təchizatçıların sayı göstərilməlidir. Bir sözlə, bu bölmədən investor istehsaldakı əsas prosesləri başa düşməlidir.

İnvestisiya planı

Bu bölmədə investor və sahibkar arasında maliyyə məsələləri haqqında məlumat olmalıdır. Xüsusilə, aşağıdakı suallara cavab verilməlidir:

• tələb olunan investisiya həcmi, onların cədvəli;
• sizə hansı avadanlıq lazımdır;
• investisiya şərtləri;
• layihənin investisiya mərhələsi;
• investisiya mərhələsində nə ediləcək və s.

İnvestor üçün biznes planı necə tərtib etmək olar ki, o, qısa və məlumatı təqdim etmək üçün əlçatan olsun? Bunun üçün bir çox sahibkar Gantt cədvəlindən istifadə edir.

Gantt qrafikində investisiya mərhələsinə əlavə olaraq, investisiya müddətinin uzadılmasına səbəb ola biləcək kritik əyriləri də göstərə bilərsiniz.

Maliyyə planı

Son, lakin ən vacib bölmə. Burada potensial üçün biznes planının xülasəsi tərtib edilirinvestorlar dəqiq iqtisadi hesablamalar şəklində və aşağıdakı maddələri daxil etməlidirlər:

1. Layihə dəyəri.
2. Gözlənilən gəlir.
3. Məhsulun dəyəri.
4. İnvestisiya xərcləri.
5. Xərc növləri üzrə hesablamalar: birbaşa və dolayı.
6. İnvestisiya fondlarının icrası üçün qrafik.
7. Pul vəsaitlərinin hərəkəti haqqında hesabat.
8. İnvestisiya performansının göstəriciləri, bunlara aşağıdakı kimi maddələr daxildir: NPV - layihənin xalis cari dəyəri, geri ödəmə müddəti, PI - gəlirlilik indeksi, IRR - daxili gəlir dərəcəsi, NCF - xalis pul vəsaitlərinin hərəkəti və s.
9. Layihə həssaslığının rəqəmlərlə təhlili.
10. Maliyyə hesabatı.
11. Gəlir.
12. Xalis mənfəət.
13. Marja.
14. EBITDA.
15. Layihənin ümumi dəyərini təxmin edin.

Son Məsləhətlər

Yuxarıdakı bütün məqamları işləsəniz, möhkəm kağız yığını alırsınız. Ancaq unutmayın ki, investorlar yüzlərlə sorğuya baxır və onların hər birinə vaxt sərf etməyi sevmirlər. Buna görə də, məlumat məntiqi struktura ciddi riayət etməklə qısa və yığcam şəkildə təqdim edilməlidir.

Qrafiklər və qrafiklər maliyyə məlumatlarının ayrılmaz hissəsidir. Hər bir fərdi məlumat blokunun vizuallaşdırılması arzu edilir.

Digər vacib detal məlumat mənbələridir. Statistikalar haradan gəldi, bu və ya digər rəqəmlər? Mənbəyə keçid tələb olunur. Bundan əlavə, hazır məlumatlardan istifadə etməzdən əvvəl resursun nüfuzunu və etibarlılıq dərəcəsini nəzərə almalısınız.

Ümumi səhvbir çox iddialı sahibkarlar - daha inandırıcı görünmək üçün peşəkar terminologiyadan sui-istifadə. Amma bu yanaşma əks effekt verə bilər. Ona görə də biznes planı elə yazmaq lazımdır ki, hətta maliyyə məsələlərindən uzaq adam üçün də başa düşülən olsun.