Sberbank qarşılıqlı fondları. Sberbankın qarşılıqlı fondlarının nəzərdən keçirilməsi

2024 Müəllif: Howard Calhoun | [email protected]. Son dəyişdirildi: 2023-12-17 10:18

Yığılan və ya qazanılan hər hansı məbləğdə pulu hara yatırmaq barədə düşünməyin vaxtıdırsa və "investisiya" sözü demək olar ki, heç nə demirsə, o zaman sevinmək üçün səbəbiniz var. Passiv gəlir əldə etmək üçün uzun müddət maliyyə elmini öyrənməyə, mürəkkəb terminləri əzbərləməyə, qrafik və qrafikləri başa düşməyə, bazardakı enişləri təhlil etməyə, iş təcrübəsi qazanmağa, qiymətli kağızlar bazarında oynamağın incəliklərini öyrənməyə ehtiyac yoxdur. Təkəri yenidən kəşf etməyin, o, çoxdan icad edilib.

Sberbank-ın qarşılıqlı fondları hansılardır?

İnvestisiya fondları idarəetmə şirkətləri tərəfindən vəsaitlərin resurslarının (əmlakının) etibarlı idarə edilməsinə əsaslanan kompleksdir. Onların əsas funksiyası səhmlərin dəyərini artırmaqdır. Pay fondları özəl investorların vəsaitləri əsasında formalaşır. İnvestisiya fondlarının əsas məqsədi qiymətli kağızlar olan aktivlərdən mənfəət əldə etməkdir: istiqrazlar, səhmlər və s.

Paylı fondun investoru fondun əmlakının bir hissəsinə sahibinin hüququnu təsdiq edən səhmləri - qiymətli kağızları alan istənilən fiziki şəxs ola bilər. Orada,sayından asılı olmayaraq, hər bir investor eyni miqdarda hüquqlara malikdir. Aktivlərdən mənfəət səhmdarlar arasında səhmlərin sayına mütənasib olaraq bölüşdürülür.

Sberbank. Aktiv İdarəetmə

Qarşılıqlı investisiya fondları - məhdud vaxt məhdudiyyəti və az miqdarda bilik ilə pulsuz vəsait yatırmaq üçün ən yaxşı seçimdir. Ancaq belə görünür ki, investisiyadan sadə çıxış yolu aşağıdakı vəzifələri qoyur: başqalarının pulu ilə fəaliyyət göstərməyi öhdəsinə götürən şirkət və ya bank seçimi. Bir qayda olaraq, ilk ağla maliyyə sektorunun ən böyük oyunçuları gəlir. Və bu sırada Sberbank, əlbəttə ki, lider mövqe tutur.

2012-ci ilə qədər bu bankın idarəedici şirkəti Troika Dialoq adlanırdı. Bu gün Sberbank öz nəslini ən konkret şəkildə adlandırır - "Sberbank Asset Management". Ondan funksiyaların mahiyyəti dəyişmir. Müştərilərə investisiya üçün kifayət qədər böyük bir vəsait siyahısı təklif olunur. Sberbank-ın qarşılıqlı investisiya fondları Rusiya iqtisadiyyatının bütün sahələrində təmsil olunur. Bu halda, payın dəyəri ilkin olaraq 15 min rubl təşkil edir. Əlavə ödənişlər xeyli aşağıdır - 1,5 min rubldan.

Yüksək peşəkar menecerlərin çoxlu sayda investisiya fondları ilə 10 ildən artıq iş təcrübəsinə malik olduğunu nəzərə alsaq belə, investisiya fondlarına investisiya qoymağın həm mənfi, həm də müsbət tərəflərini bilmək və ən azı minimal fikrə sahib olmaq lazımdır. fondun necə seçiləcəyi haqqında.

İnvestisiya Portfeli

2014-cü ilə qədər Sberbank Asset Management potensial səhmdarlara 23 səhm seçimi təklif edirinvestisiya fondları. Onların hər birinin həm cəlbedici, həm də narahat edən tərəfləri var. Beləliklə, məsələn, Sberbank-ın İlya Muromets istiqrazlarının qarşılıqlı fondu potensial səhmdarlara səhmin kifayət qədər yüksək qiyməti, iqtisadiyyatın bir neçə sektoruna investisiya yatırmaq üçün vəsaitlərin balanslaşdırılmış bölüşdürülməsi və aşağı risklər təklif edir.

"Qaynar" sevənlər üçün hər zaman təklif var. Ən gəlirli fondlardan biri Riskli İstiqraz Fondudur. Təsis edilərkən səhmin dəyəri 1,7 min rubl idi. 2014-cü ilin may ayına qədər 2,5 min rubla qədər artdı. Ancaq digər fondlarla müqayisədə gəlir sadəcə heyrətamizdir: 36 ay ərzində 29,4%, 2014-cü ilin yanvar-may ayları arasında keçən dövr üçün - demək olar ki, 3%. Və bu, 5 ay ərzində pay fondlarının əksəriyyəti nəinki səhmlərin dəyərini artırmadı, əksinə onları mənfi səviyyəyə endirdi. Bu fondun uğurunun sirri nədir?

Portfolio komponentləri

İdarəetmə şirkəti müxtəlif emitentlərin qiymətli kağızlarında vəsait paylayır. Oxucunun tamamilə çaşqın olmaması üçün fondlardan birinin - Dobrynya Nikitich qarşılıqlı fondunun nümunəsindən istifadə edərək bununla məşğul olaq. Sberbank Asset Management bu kompleksi 1997-ci ilin iyununda təsis edib. Dobrynya Nikitich-in emitentləri yüksək likvidlik və inkişaf potensialına malik Rusiya şirkətləridir, yəni aşağıdakı sahələrdə fəaliyyət göstərirlər:

– neft və qaz;

– telekommunikasiya;

– maliyyə;

– istehlak sektoru;

– media və İT;

– kimya sənayesi;

– daşınmaz əmlak;

– nəqliyyat.

Emitentlərin bütün səhmlərini investisiya portfelinin tərkib hissəsi adlandırmaq olar. Lakin bu, tam dəqiq tərif olmayacaq. Aşağı riskli bir fondun payını alarkən, təcrübəsiz bir investor onun gəlirliliyinin olduqca aşağı olduğunu xatırlamalıdır. Buna görə daha təcrübəli səhmdarlar “bütün yumurtalarınızı bir səbətə qoymayın” məsləhətini verirlər. Ən yaxşı seçim ən azı iki fərqli fonda investisiya qoymaq olardı: riskləri və gəlirləri yüksək olan qarşılıqlı fondlar və aşağı riskli və sabit gəlirli qarşılıqlı fondlar. Bu cür kapital bölgüsü adətən ən səmərəlidir.

Gəlir

Şirkətin seçimi idarəetmənin effektivliyinin qiymətləndirilməsi ilə həyata keçirilir. Əldə olunan gəlirlilik və potensialla müqayisədən ibarətdir. Ancaq gələcək müştəri yəqin ki, bu barədə məlumat tapa bilməyəcək. Sberbank-ın pay fondlarının potensial gəlirliliyi idarəetmə şirkəti tərəfindən rəsmi olaraq reklam edilə bilməz. Yalnız onun keçmiş nailiyyətləri onun effektivliyinin göstəricisi ola bilər.

Vəsaitlərin nəzərdən keçirilməsi və qiymətləndirilməsi

Əgər başlanğıc üçün investor yenə də Sberbank investisiya fondlarını seçmişsə, təcrübəli səhmdarların İnternetdə onların gəlirliliyi ilə bağlı rəyləri idarəetmə şirkətinin işinin aydın mənzərəsinə doğru ilk addım olacaq. Forumlarda ünsiyyət, bir qayda olaraq, heç bir rəqəm və faiz göstərmir, tam təhlil aparmır, lakin investisiya portfelinin seçilməsinin praktikliyi baxımından faydalıdır.

Hansı sərmayə qoymağa dəyər olduğunu müəyyən etmə mərhələsində vəsaitlərin qiymətləndirilməsi hələ də edilməlidirtək başına. Bu vəzifə çox çətin deyil. Sberbankın rəsmi saytında idarəetmə şirkətinin işi haqqında hesabat cədvəllər şəklində təqdim olunur. Onlarda tam məlumat var: fondların adları, onların hər birində payın dəyəri, 36, 24, 12 aylıq işlərin gəlirliliyi, eləcə də cari ilin ötən dövrü üçün.

Sberbank of Russia-ın qarşılıqlı investisiya fondları – seçim üstünlükləri

1. Ən böyük artı odur ki, demək olar ki, hər kəs xüsusi biliyə malik olmadan fonda qoşula bilər. Qarşılıqlı fond investordan prosesin bütün incəliklərini başa düşməyi, kapital artımının daimi diqqətini və monitorinqini tələb etmir. İdarəetmə şirkəti bununla tam məşğuldur.
2. İkinci artı birincinin nəticəsidir: müştərinin şəxsi vaxtına qənaət. Bankın etibarlılığı çox dəyərlidir. Bazarın eniş və yüksəlişinin gedişatını daim izləmək, prosesdə birbaşa iştirak etmək və s. vaxt sərf etməyə ehtiyac yoxdur. Sberbank müştərisi qarşılıqlı fondda pay alan kimi peşəkar menecerlər onun qiymətli kağızları ilə məşğul olmağa başlayırlar.
3. Mövcud ilkin ödəniş məbləği. 15 min rubl investisiya fəaliyyətinə başlamaq üçün kiçik bir başlanğıc kapitalıdır.
4. Dizayn asanlığı. Sberbank-ın qarşılıqlı fondlarına qoşulmaq üçün sizinlə yalnız lazımi miqdarda pul və pasportun olması kifayətdir. İdarəetmə şirkətinin müştərisi payın alınması üçün ərizə yazmalıdır. Və hamısı budur. Səhm satmaq almaq qədər asandır, yəni idarəetmə şirkətinin ofisində ərizə yazmaq da kifayətdir.
5. Vahidlərin likvidliyi. Rusiya Sberbankının qarşılıqlı fondları olduqca müxtəlifdirxüsusiyyətlərinə görə. Yüksək gəlirli və yüksək riskli və əksinə, minimum riskli, sabit gəlirli, lakin yüksək likvidliyi olan fondlar var. Bu cür qarşılıqlı fondlar ən az vaxtla və faktiki olaraq heç bir dəyər itkisi olmadan payın tez satışını nəzərdə tutur.
6. Vergilər. Onlar yalnız Sberbankın pay fondlarının gəlirliliyinə tabedirlər. Daha dəqiq desək, xalis gəlir. Vergi ondan avtomatik olaraq 13% dərəcəsi ilə silinir. Təbii ki, vergi idarəsinə müstəqil şəkildə bəyannamə təqdim etməyə ehtiyac yoxdur.
7. İnvestisiyaların şaxələndirilməsi. Mümkün riskləri az altmaq üçün səhmdarın vəsaitləri Rusiya Federasiyasının iqtisadiyyatının müxtəlif sahələrinin istiqrazlarını və səhmlərini almaq üçün paylanır. Bu, investisiya portfelinin bazar enişlərinə qarşı daha dayanıqlı olmasına imkan verir.
8. Dövlətin nəzarətində olan investisiyaların təhlükəsizliyi. Səhmdarların yatırılan pulları idarəetmə şirkətinin hesablarında saxlanmadığı üçün geri qaytarıla bilməyən maliyyə itkiləri riski minimuma endirilir. Vəsaitlər xüsusi depozitariyə köçürülür. Ona nəzarət dövlət orqanları tərəfindən həyata keçirilir.

Qarşılıqlı fondlara investisiya etməyin mənfi cəhətləri

1. Zəmanət yoxdur. Heç bir investisiya fondu səhmdarın müəyyən bir müddətdə mənfəət əldə edəcəyinə inam vermir. Hər şey bazarın davranışından və fondun treyderlərinin nə qədər təcrübəli və ixtisaslı olmasından asılıdır. Həmişə risklər var.
2. Səhmin dəyərinin artırılması. Bu, yeni investorları cəlb etmək üçün edilir. Qalxma mexanizmi olduqca sadədir. Hesabat dövründən əvvəlidarəetmə şirkəti artıq portfeldə olan müəssisələrin səhmlərini alır və bununla da onun dəyərini artırır. Təbii ki, pay da bahalaşır. Hesabat dövründən sonra lazımsız səhmlər silinir. Paylaşım qiyməti düşür.

Ümumi cəmi

Sberbankın pay fondlarına investisiya qoymaqla investisiya fəaliyyətinə başlamaq ən praktikdir. Mənfəət, rəylər, maksimum açıq məlumatlar, mövcud hesabatlar bunu təsdiqləyir.