Ticarətdə risklərin idarə edilməsi: hesablama qaydaları, necə

2024 Müəllif: Howard Calhoun | [email protected]. Son dəyişdirildi: 2023-12-17 10:18

Ticarət mövzusu fond bazarı ilə maraqlanan bütün oxucular üçün aktualdır. Mütəxəssislər hər hansı maliyyə əməliyyatlarını həyata keçirərkən peşəkar risklərin idarə edilməsinə ehtiyac olduğunu yaxşı bilirlər. Ancaq bütün yeni başlayanlar bundan xəbərdar deyillər. Ticarətdə risklərin idarə edilməsi qaydalarına əməl etməsəniz, ticarət hesabınızı və ya onun bir hissəsini qısa müddətə itirəcəksiniz. Gəlin bir çoxları üçün tanış olmayan yüksək ixtisaslaşmış terminlər olmadan tərif yaratmağa çalışaq.

Bu nədir?

Ticarətdə risklərin idarə edilməsi bir qədər avtomobildəki hava yastığı kimidir. Yeganə fərq odur ki, o, həyatı deyil, kapitalı xilas etmək məqsədi daşıyır.

Ona görə də ticarətdə risklərin idarə edilməsi qaydalarını bilmək və onları praktikada tətbiq etməyi bacarmaq çox vacibdir. Bu, xüsusilə birjanın fəaliyyətinin bütün xüsusiyyətlərini hələ dərk etməyən yeni başlayanlar üçün doğrudur.

Sharadan başlamaq lazımdır?

Gələcək peşəkar treyderin öyrənməli olduğu ilk şey sıfırdan ticarət etməkdir. Sadə dillə desək, əməliyyatlar apararkən heç olmasa pul itirməməlidir. Yalnız bundan sonra qazanmağı öyrənməyə dəyər. Demək olar ki, heç kim bu mərhələdən yan keçə bilmir. Bəzi treyderlər artıq fəaliyyətlərinin ilk aylarında gəlir əldə etməyə başlayırlar. Bununla belə, onlar aqressiv mühitdə işləməli olduqlarını anlayan mərhələni atlayırlar.

Tez bir mütəxəssis olmaq riski var. Bununla belə, birjada qəfil və ağrılı enişlərdən heç kim sığortalanmayıb. Eyni səbəbdən, dərhal gəlir əldə etmədən ümidsiz olmayın. Statistikaya inanırsınızsa, aparılan əməliyyatların demək olar ki, yarısı mənfi nəticə verə bilər. Buna görə də ticarətdə risklərin idarə edilməsini tətbiq etmək çox vacibdir.

Əsas qaydalar

Gəlin onları qısaca sadalayaq və sonra daha ətraflı müzakirə edək:

• Kapitalınızın yarısından çoxunu investisiya etməyin.
• Risk tolerantlığını qoruyun.
• Şaxsidləşmə və konsentrasiya arasında tarazlığı qoruyun.
• Stop əmrləri təyin edin.
• Gəlirlik dərəcəsini təyin edin.
• Birdən çox mövqe açın.

Kapitalınızın yarısından çoxunu investisiya etməyin

Maliyyə bazarında uğurlu olmaq istəyirsinizsə, bütün vəsaitlərinizi yalnız bir layihəyə yatırmamağa çalışın. Digər əməliyyatlar üçün kapitalın böyük hissəsini tərk etməyə çalışın.

Üstəlik, bəziləribirja ekspertləri əməliyyatda iştirak etmək üçün kapitalın otuz faizindən çoxunu istifadə etməyi tövsiyə edir. Rəqəm nə qədər az olsa, bir o qədər yaxşıdır.

Kapitalı bir neçə layihə arasında bölüşdürməyə çalışın, beləliklə, özünüzü potensial dağılma riskindən sığortalayın.

Riskli qalın

Mütəxəssislərin fikrincə, bu rəqəm kapitalınızın beş faizindən çox olmamalıdır. Bu prinsipə əməl etməklə siz zərər nisbətinin kapitalın 5 faizindən çox olmamasını təmin edəcəksiniz. Bu rəqəm inflyasiyanın səviyyəsini belə keçmir. İnvestisiya sahəsindən asılı olaraq, risk səviyyəsi bir yarım faizə endirilə bilər. Bu, mümkün kapital itkisinin qarşısını almağa imkan verən ticarətdə risklərin idarə edilməsinin əsas qaydalarından biridir.

Şəxsələndirmə və konsentrasiya arasında tarazlığı qoruyun

Vəsaitləri bir neçə layihə arasında bölüşdürmək imkanı diversifikasiya adlanır. Ticarətdə bu risk idarəetmə strategiyasından istifadə edərək, ehtimal olunan itkiləri az altmaq üçün hesablama aparılır. Konsentrasiya kapitalın təsirli hissəsinin bir bazarda və ya bir layihədə cəmləşməsidir. Buna görə diversifikasiya və konsentrasiya arasında tarazlıq yaratmaq vacibdir. Mütəxəssislər orta hesabla ondan çox olmayan investisiya alətindən istifadə etməyi məsləhət görürlər. Bu, vəsaitləri elə paylamağa imkan verir ki, bir qrup düşərsə, itkilər digərlərinin artımı hesabına kompensasiya olunsun.

Dayandırmaq əmrlərini təyin edin

Böyük itkilərin qarşısını almaq üçünqiymət dəyişiklikləri, əvvəlcədən sözdə stop loss təyin edin. Bu, qiyməti kilidləyəcək və beləliklə treyderə mövqeyi bağlamağa imkan verəcəkdir. Bununla belə, dayandırma əmrindən istifadə etməzdən əvvəl bazar təhlili aparmaq məsləhətdir. Bununla belə, treyderin müəyyən miqdarda risk götürməyə hazır olması da eyni dərəcədə vacibdir.

Gəlirlik dərəcəsini təyin edin

Birjada istənilən, hətta potensiallı əməliyyatlar üçün ekspertlər mənfəət və zərər nisbətini müəyyən etməyi məsləhət görürlər. Bu proqnoz riskləri balanslaşdırmağa imkan verir. İstədiyiniz nisbətə nail olmaq mümkün olmadıqda, bu investisiya metodundan tamamilə imtina etmək tövsiyə olunur.

Bu, ticarətdə vacib risklərin idarə edilməsi vasitəsidir. Gəlir dərəcəsini necə edəcəyini, birjanın hər bir iştirakçısı müstəqil olaraq qərar verir. Bu, təkcə fəaliyyətin xüsusiyyətlərindən deyil, həm də iştirakçının özünün təbiətindən asılıdır. Bəziləri risk almağa daha çox hazırdır və əmin olmadıqları ticarət etməkdən qorxmurlar.

Birdən çox mövqe açın

Birjada bir neçə mövqe mövcuddursa, onların hər birində eyni alətdən istifadə etmək şərti ilə, treyder ticarət və trend mövqelərini əvvəlcədən seçməlidir. Birincisi qısamüddətli ticarət üçün nəzərdə tutulub. İkincisi uzun müddət üçün nəzərdə tutulub.

Kapitalı necə qorumaq olar?

Birjada əməliyyatlar apararkən treyder gəlir gətirməyən əməliyyatlarda iştirakdan qorunmağa xüsusi diqqət yetirməlidir. Bu məqsədlə hətta peşəkar oyunçular pul idarəçiliyi üzrə təlim keçirlər.

Əsas qayda təsirli məbləğləri riskə atmamaqdır. Hər bir əməliyyatda kapitalınızın minimum hissəsindən istifadə etməyə çalışmalısınız. Tranzaksiya məbləği nə qədər kiçik olsa, risk bir o qədər az olar.

Öz strategiyanızı necə yaratmalısınız?

Birjada uzun müddətdir inkişaf edən insanlar bilirlər ki, universal həll yolları yoxdur. Hər bir oyunçu əldə edilmiş bilik və praktiki bacarıqları rəhbər tutaraq müstəqil olaraq öz strategiyasını qurur.

Yeni başlayanlar mövcud mənbələrdən mümkün qədər çox məlumat almağa çalışırlar. Onlar xəbərləri və peşəkar məqalələri oxuyur, forumlara baş çəkir və ekspertlərə suallar verirlər. Alınan məlumata əsasən, onlar alqı-satqının məqsədəuyğunluğu ilə bağlı öz qənaətlərini edirlər.

Bu üsul həqiqətən çoxlu məlumat toplamağa imkan verir, lakin praktiki təcrübənin olmaması səbəbindən uğursuz hərəkətlərə səbəb ola bilər.

Nəzəri biliklərə əlavə olaraq real strategiyalara sahib olmaq lazımdır. Təcrübədə treyderlər nə baş verdiyini görmək üçün nadir hallarda bir aydan çox gözləyirlər. Pul daim fırlanmalı və qazanc əldə etməlidir. “Al və saxla” adlı strategiya yalnız çox gəlirli bazarlarda aktualdır. Bununla belə, qiymətli kağızların ən sərfəli satışı üçün anı dəqiq müəyyən etməyi bacarmalısınız.

Əsas Strategiyalar

İnvestorlar tranzaksiyaların aparılması üçün ən populyar üsullardan bəzilərini bilirlər:

• Skalping. Bu, treyderə aşağı, lakin demək olar ki, zəmanətli mənfəət gətirən çoxlu sayda kiçik əməliyyatların aparılmasını nəzərdə tutur. Əsas çatışmazlıq ondan ibarətdir ki, əməliyyatların vaxtında dayandırılmaması investorun mənfəətini azaldır. Digər çatışmazlıq odur ki, kütləvi mənfi ticarət hər kəsin müsbət təsirlərini ləğv edə bilər.
• Gündaxili ticarət. Bu vəziyyətdə əməliyyat bir gün ərzində tamamlanır. Əsas çatışmazlıq odur ki, gündəlik müsbət ticarət etmək lazımdır. Bu, pis qərar qəbulu ilə nəticələnən psixoloji təzyiq yaradır.
• Mövqe ticarəti ən populyarlardan biri hesab olunur. Bu seçim xeyli sayda oyunçu tərəfindən seçilir.

Başa düşdüyünüz kimi, yeni başlayanlar üçün ticarətdə risklərin idarə edilməsi qaydalarına riayət etmək xüsusilə vacibdir. Bu, ən çox səhv etməyə meylli olan yeni başlayanlar olması ilə əlaqədardır. Məhz buna görə də onlar peşəkar karyeralarının başlanğıcında qazanc əldə etməyə deyil, kapitalı qorumaq və itkilərdən qaçmaq qabiliyyətinə mərc qoymalıdırlar. Bu məqsədlə ticarətdə risklərin idarə edilməsinə dair kitabları və digər mövcud mənbələri öyrənmək lazımdır.